Si tu fais plus de 30 000$ en ventes par année (quatre trimestres consécutifs), tu dois obligatoirement t’y inscrire!
Par contre, si tu as moins de 30 000$ en ventes, tu as le choix de t’y inscrire ou pas.
Aujourd’hui je t’aide à calculer si ça vaut la peine pour toi de t’inscrire à la TPS & TVQ en tant que travailleur autonome.
T’inscrire aux taxes, ça te permet d’augmenter tes revenus.
Hein, pourquoi?
En tant que travailleur autonome, tes revenus sont calculés comme ceci : ventes – dépenses = revenus
Quand tu es inscrit aux taxes, d’un côté tu dois les faire payer à tes clients. Ça s’ajoute à ton prix de vente à toi.
C’est ça le gros avantage de t’inscrire!
Certains vont aussi argumenter que ça fait plus professionnel, de charger les taxes à ses clients aussi.
Bref, aujourd’hui on va se concentrer sur simplement les modifications sur ton revenu directement.
Les taxes, c’est combien?
La TPS : 5%
La TVQ : 9.975%
Au total, les deux taxes : 14.975%
À noter que ce ne sont pas tous les produits qui sont taxables. Tu peux trouver la liste des choses non taxables ici!
Ok mais combien d’argent ça me donne, m’inscrire aux taxes?
On va faire un exemple.
Voici deux scénarios : l’argent que tu fais sans être inscrit aux taxes et l’argent que tu fais en étant inscrit aux taxes.
Tu n’es pas inscrit aux taxes
Supposons que tes ventes annuelles sont de 23 520$.
Pendant toute l’année, tu as eu à dépenser 7600$ + taxes pour faire rouler ton entreprise (logiciels, local, sous-traitants, impressions, matières premières). Je prends l’hypothèse que tous tes achats ont été taxés (TPS, TVQ). Au total, tes dépenses totalisent donc 7600 x (1 + 14.975%) = 8738.10$
Tes revenus en tant que travailleur autonome seront donc de 23 520 $ – 8738.10$ = 14 781.90$
À noter que certains achats que tu fais, comme les logiciels ou sur des sites webs internationaux ne sont pas taxés. Dans ce cas, tes dépenses seraient très légèrement moins élevées. J’ai simplifié mon calcul en assumant que tu faisais tes achats exclusivement au Québec, en payant les taxes.
Tu es inscrit aux taxes
Supposons que, comme tantôt, tes ventes annuelles sont de 23 520$.
Pendant toute l’année, tu as eu à dépenser 7600$ + taxes pour faire rouler ton entreprise (logiciels, local, sous-traitants, impressions, matières premières). Je prends ici aussi l’hypothèse que tous tes achats ont été taxés (TPS, TVQ).
Sauf que cette fois-ci, tes revenus en tant que travailleur autonome seront de 23 520$ – 7600$ = 15 920$.
Oui oui, t’as bien lu, tes revenus sont plus élevés!
Ce qui arrive, c’est que les taxes ne sont pas incluses ni dans tes revenus ni dans tes dépenses quand tu es inscrit aux taxes.
Dans les faits, si tes ventes annuelles sont de 23 520$ et que tu as appliqué les taxes sur toutes ces ventes, c’est donc 23 520 x 14.975% = 3522.12$ que tu aurais à prélever en taxes.
Mais comme tu as payé des taxes sur tes dépenses, elles sont soustraites du montant que tu dois retourner au gouvernement.
Au total, les taxes que tu aurais payées sur tes dépenses seraient de 7600 x 14.975% = 1138.10$
Quand viendra le temps de faire tes taxes, sur l’année au complet, c’est 3522.12$ – 1138.10$ = 2384.02$ que tu devrais redonner au gouvernement.
Rappel: les taxes c’est de l’argent qui ne t’appartient pas! Oui tu les charge à tes clients, tu dois les conserver dans ton compte de banque, mais ça ne fait pas partie de tes revenus.
Combien d’argent de plus fais-tu alors?
Si tu fais des ventes annuelles de 23 520$ et que tu as eu à dépenser 7600$+taxes pour ton entreprise, la différence sur ton revenu est de 1138.10$.
C’est pas rien!
Ah mais n’oublie pas que ce revenu est imposé.
Si c’est le seul revenu que tu as et que tes impôts à toi sont assez simples (aucun crédit d’impôts, aucun enfant, t’es pas un proche aidant, pas de REER, alouette), en n’étant PAS inscrit aux taxes, à la fin de l’année, tes revenus après impôts sont de : 13 014 $.
Si, pour la même situation tu es inscrit aux taxes, à la fin de l’année, tes revenus après impôts sont de : 13 859$.
Ça fait une différence de 844$.
Not bad pour seulement avoir à faire quelques petites tâches administratives.
Toi tu as aussi un autre travail salarié à côté?
Dans ton cas, la différence sera moins grande.
La raison est simple: tu es plus imposé en raison de ton plus grand revenu. N’empêche que ça peut valoir la peine quand même, à toi de voir! T’inquiète, j’ai pensé à toi, continue ta lecture!
Comment le calculer dans ton cas à toi?
En fait, dans un monde idéal, tu aurais déjà la réponse dans tes dossiers. Si ta tenue de livres est déjà à jour et que tu utilises un logiciel comme Momenteo, le montant que tu payes en taxes sur tes dépenses est déjà disponible dans tes rapports.
Si ce n’est pas le cas, je t’ai préparé un petit calculateur pour t’aider!
On a besoin de ton chiffre d’affaires annuel et de tes dépenses annuelles (sans taxes). Si tu es aussi salarié en plus d’être travailleur autonome, on aura aussi besoin de ton salaire annuel.
Pour afficher le calculateur, assure-toi d’être connecté à ton compte!
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Il y a deux onglets. Un pour ceux qui sont uniquement travailleurs autonomes. Et un autre pour ceux qui sont à la fois salariés et travailleurs autonomes.
C’est pas compliqué: les seules cases que tu peux modifier sont en bleu! Toutes les autres sont bloquées.
Voici un apperçu de l’onglet pour travailleurs autonomes. Comme tu vois, c’est assez facile à lire et à utiliser!
À noter que: le montant “récupéré” des taxes dans le calculateur prend en compte que 100% de tes dépenses ont été taxées au Québec. Dans la réalité, ça se peut que tu achètes des produits/services à l’étranger pour lesquels tu n’es pas taxé. L’outil te fournit donc une estimation du maximum d’argent que tu peux espérer récupérer.
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